[发行]银河竞争优势成长股票型证券投资基金招募说明书(二)

时间：2008年03月26日 08:12:00 中财网

接（一）
　　银河竞争优势成长股票型证券投资基金招募说明书（二）

(七) 投资禁止行为与限制
　　1、禁止用本基金财产从事以下行为
　　（1）承销证券；
　　（2）向他人贷款或者提供担保；
　　（3）从事承担无限责任的投资；
　　（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
　　（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
　　（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
　　（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　　（8）依照法律法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
　　2、基金投资组合比例限制
　　本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制：
　　（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；
　　（2）本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
　　（3）本基金投资的股票资产占基金资产的60－95%，债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%；
　　（4）本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%；本基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%；
　　（5）本基金投资于资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券总规模的10%；
　　本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；
　　本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过本基金资产净值的10%；
　　本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过本基金资产净值的20%；
　　本基金管理公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
　　（6） 基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
　　（7）进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的百分之四十；
　　（8）基金合同约定以及相关法律法规及监管部门规定的其它投资限制；
　　（9）如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，本基金将不受上述规定的限制。
　　法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，本基金合同将从其规定。
　　基金管理人可依据法律法规或监管部门规定，在履行适当程序后，进行变更，在变更前2 个工作日内在基金管理人网站及指定报刊上发布公告。
　　（八）投资组合比例调整
　　基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在十个交易日内进行调整。法律法规另有规定时，从其规定。
　　（九）基金管理人代表基金行使所投资证券产生的权利的处理原则和方法
　　1．有利于基金财产的安全与增值；
　　2．基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使所投资证券产生的权利，保护基金投资者的利益。
　　（十）基金的融资、融券政策
　　本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
　　十、基金的财产
　　(一)基金资产总值
　　基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。
　　(二)基金资产净值
　　基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
　　(三)基金财产的账户
　　本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
　　(四)基金财产的保管与处分
　　基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。 基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
　　基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
　　除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
　　十一、基金财产的估值
　　(一)估值日
　　本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日。
　　(二)估值方法
　　1.股票估值方法：
　　(1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值；
　　(2)未上市股票的估值：
　　1)送股、转增股、配股和公开增发新股等方式发行的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的收盘价估值，该日无交易的，以最近交易日的收盘价估值；
　　2)首次发行的股票，按成本价估值；
　　3)非公开发行有明确锁定期的股票，按公允价值估值。
　　(3)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(2)小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(2)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
　　(4)国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　2.债券估值办法：
　　(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；
　　(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值，估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘净价估值；
　　(3)未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
　　(4)在银行间债券市场交易的债券、资产支持性证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值；
　　(5)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(4)小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(4)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
　　(6)国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　3.权证估值方法：
　　(1) 配股权证的估值：因持有股票而享有的配股权证，采用估值技术确定公允价值；
　　(2)认沽/认购权证的估值：从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的认沽/认购权证投资按估值日在证券交易所挂牌的该权证投资的收盘价估值；估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；未上市交易的权证投资按公允价估值；停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值；
　　(3)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)—(2)小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1) —(2)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
　　(4)国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　4.如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
　　5.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
　　(三)估值对象
　　基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。
　　(四)估值程序
　　1.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
　　每工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
　　2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
　　(五)估值错误的处理
　　基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为基金份额净值错误。
　　本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
　　1.差错类型
　　本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
　　上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。
　　由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
　　2.差错处理原则
　　(1)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。
　　(2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
　　(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
　　(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
　　(5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。
　　(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
　　(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
　　3.差错处理程序
　　差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
　　(1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方；
　　(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
　　(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；
　　(4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；
　　(5)基金管理人及基金托管人基金资产净值计算错误偏差达到基金资产净值0.5%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
　　4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下：
　　(1)基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
　　(2)错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。
　　(3)因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
　　(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。
　　(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
　　(六)暂停估值的情形
　　1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
　　2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
　　3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值；
　　4.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的；
　　5.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
　　(七)基金净值的确认
　　用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
　　(八)特殊情况的处理
　　1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)项、债券估值方法的第(5)项或权证估值方法的第(3)项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
　　2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，本基金管理人和本基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，本基金管理人和本基金托管人可以免除赔偿责任。但本基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
　　十二、基金的收益与分配
　　(一)基金收益的构成
　　1.买卖证券差价；
　　2.基金投资所得红利、股息、债券利息；
　　3.银行存款利息；
　　4.已实现的其他合法收入。
　　因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
　　(二)基金净收益
　　基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。
　　(三)收益分配原则
　　本基金收益分配应遵循下列原则：
　　1.基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式，基金份额持有人可自行选择收益分配方式；基金份额持有人事先未做出选择的，默认的分红方式为现金红利；
　　2.每一基金份额享有同等分配权；
　　3.基金当期收益先弥补前期亏损后，方可进行当期收益分配；
　　4.基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；
　　5.如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配；
　　6.在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多六次；
　　7.全年基金收益分配比例不得低于年度基金已实现净收益的50%。基金合同生效不满三个月，收益可不分配；
　　8.法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
　　(四)收益分配方案
　　基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。
　　(五)收益分配方案的确定与公告
　　1.基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在至少一种中国证监会指定媒体上公告并在报中国证监会备案；
　　2.在分配方案公布后(依据具体方案的规定)，基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
　　（六）收益分配中发生的费用
　　1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。
　　2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担；如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机构自动将该基金份额持有人的现金红利转为基金份额。
　　十三、基金的费用与税收
　　(一)与基金运作有关的费用
　　1．基金费用的种类
　　(1)基金管理人的管理费；
　　(2)基金托管人的托管费；
　　(3)基金财产拨划支付的银行费用；
　　(4)基金合同生效后的信息披露费用；
　　(5)基金份额持有人大会费用；
　　(6)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
　　(7)基金的证券交易费用；
　　(8) 按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。
　　2．上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。
　　3．基金费用计提方法、计提标准和支付方式
　　(1)基金管理人的管理费
　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
　　H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为1.5%
　　H为每日应计提的基金管理费
　　E为前一日基金资产净值
　　基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
　　(2)基金托管人的托管费
　　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
　　H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为0.25%
　　H为每日应计提的基金托管费
　　E为前一日基金资产净值
　　基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
　　(3)上述第(一)款第1条中第(3)到(8)项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
　　4．不列入基金费用的项目
　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
　　处理与基金事务无关的事项所发生的费用不列入基金费用。
　　5. 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
　　(二)与基金销售有关的费用
　　本基金认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本招募说明书第六章(二)款4、5条的相关规定。
　　本基金的申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本招募说明书第八章第(六)款及第(七)款的相关规定。
　　(三 )基金税收
　　基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
　　十四、基金的会计与审计
　　(一)基金的会计政策
　　1.基金管理人为本基金的会计责任方；
　　2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日，如果基金首次募集的会计年度，基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；
　　3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
　　4.会计制度执行国家有关的会计制度；
　　5.本基金独立建账、独立核算；
　　6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
　　7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。
　　(二)基金的审计
　　1.基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。
　　2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。
　　3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人(或基金管理人)同意，并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在至少一种中国证监会指定媒体上公告。
　　十五、基金的信息披露
　　基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
　　本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露。
　　本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
　　1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
　　2.对证券投资业绩进行预测；
　　3.违规承诺收益或者承担损失；
　　4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；
　　5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
　　6.中国证监会禁止的其他行为。
　　本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
　　本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
　　公开披露的基金信息包括：
　　(一)招募说明书
　　招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
　　基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的3日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的15日前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招募说明书公告内容的截止日为每6个月的最后1日。
　　(二)基金合同、托管协议
　　基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。
　　(三)基金份额发售公告
　　基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
　　(四)基金合同生效公告
　　基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。
　　(五)基金份额上市交易公告书
　　基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易3个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。
　　(六)基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告
　　1.本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值；
　　2.基金管理人将在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值；
　　3.基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在上述市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。
　　(七)基金份额申购、赎回价格公告
　　基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
　　(八)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
　　1.基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露；
　　2.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上；
　　3.基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上；
　　4.基金合同生效不足2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
　　5.基金定期报告应当在公开披露的第二个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。
　　(九)临时报告与公告
　　在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案：
　　1.基金份额持有人大会的召开；
　　2.终止基金合同；
　　3.转换基金运作方式；
　　4.更换基金管理人、基金托管人；
　　5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
　　6.基金管理人股东及其出资比例发生变更；
　　7.基金募集期延长；
　　8.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；
　　9.基金管理人的董事在一年内变更超过50%；
　　10.基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30%；
　　11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
　　12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
　　13.基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
　　14.重大关联交易事项；
　　15.基金收益分配事项；
　　16.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
　　17.基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%；
　　18.基金改聘会计师事务所；
　　19.变更基金份额发售机构；
　　20.基金更换注册登记机构；
　　21.本基金开始办理申购、赎回；22.本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
　　23.本基金发生巨额赎回并延期支付；
　　24.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
　　25.本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
　　26.中国证监会规定的其他事项。
　　(十)澄清公告
　　在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
　　(十一)基金份额持有人大会决议
　　(十二)中国证监会规定的其他信息
　　(十三)信息披露文件的存放与查阅
　　基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地、有关销售机构及其网点，供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
　　投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体上公告。
　　基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定报刊和网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
　　本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
　　十六、基金的风险揭示
　　本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险以及其他风险。
　　（一）投资组合的风险
　　投资组合的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。
　　1、市场风险
　　证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险，本基金的市场风险来源于基金股票资产与债券资产市场价格的波动。影响股票与债券市场价格波动的风险包括但不限于以下多种风险因素：
　　（1）政策风险
　　货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
　　（2）经济周期风险
　　经济运行具有周期性的特点，证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的影响，也呈现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。
　　（3）利率风险
　　金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。
　　（4）通货膨胀风险
　　基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配，如果发生通货膨胀，现金的购买力会下降，从而影响基金的实际收益。
　　（5）汇率风险
　　汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公司业绩及其股票价格。
　　（6）上市公司经营风险
　　上市公司的经营受多种因素影响。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然本基金可通过分散化投资减少这种非系统性风险，但并不能完全消除该种风险。
　　（7）债券收益率曲线变动的风险
　　债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
　　（8）再投资风险
　　市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的价格风险互为消长。
　　2、信用风险
　　债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
　　3、流动性风险
　　因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险。
　　（二）管理风险
　　在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。
　　（三）合规性风险
　　是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带来的风险。
　　（四）操作风险
　　基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。
　　（五）其他风险
　　战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
　　十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
　　（一）基金合同的变更
　　1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。
　　2、变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，并自中国证监会核准或出具无异议意见之日起生效。
　　3、但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形，或者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或对基金份额持有人利益无实质性不利影响的，可不经基金份额持有人大会决议，而经基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并报中国证监会备案。
　　（二）基金合同的终止
　　有下列情形之一的，本基金合同应当终止：
　　1、基金份额持有人大会决定终止；
　　2、因重大违法、违规行为，被中国证监会责令终止的；
　　3、基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、基金
　　托管人承接的；
　　4、法律法规和基金合同规定的其他情形。
　　（三）基金财产的清算
　　1、基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。
　　2、基金财产清算组
　　（1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
　　（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
　　（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
　　3、清算程序
　　（1）基金合同终止情形发生后，由基金财产清算组统一接管基金财产；
　　（2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
　　（3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
　　（4）对基金财产进行评估和变现；
　　（5）制作清算报告；
　　（6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
　　（7）将清算报告报中国证监会备案并公告；
　　（8）对基金财产进行分配。
　　4、清算费用
　　清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清
　　算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
　　5、基金剩余财产的分配
　　基金财产按下列顺序清偿：
　　（1）支付清算费用；
　　（2）交纳所欠税款；
　　（3）清偿基金债务；
　　（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
　　基金财产未按前款（1）、（2）、（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
　　6、基金财产清算的公告
　　基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。
　　7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上。
　　十八、基金合同的内容摘要
　　基金合同的内容摘要见附件一。
　　十九、基金托管协议的内容摘要
　　基金托管协议的内容摘要见附件二。
　　二十、对基金份额持有人的服务
　　基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
　　（一）资料寄送
　　1、基金投资者对账单
　　基金管理人根据基金投资者需求向发生交易的基金份额持有人以书面或电子文件形式定期寄送对账单。
　　2、其他相关的信息资料。
　　（二）基金收益分配申购基金份额
　　基金管理人为基金份额持有人提供将现金收益转换基金份额申购的服务，基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人将支付现金。
　　（三）查询咨询服务
　　基金管理人为投资者预设基金查询密码，预设的基金查询密码为888888。为了维护投资者账户的安全和隐私权不受侵犯，此密码未经修改不能使用，请投资者在其知晓基金账号后，及时拨打银河基金管理有限公司客户服务中心电话：400-820-0860或登录公司网站www.galaxyasset.com修改基金查询密码。投资者可以通过电话和网站查询其账户及交易信息。
　　银河基金管理有限公司的客户服务电话为投资者提供各种咨询服务，投资者也可以登陆公司网站得到各种在线服务。
　　二十一、其他应披露事项
　　暂无。
　　二十二、招募说明书存放及查阅方式
　　本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
　　基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
　　二十三、备查文件
　　（一）中国证监会核准银河竞争优势成长股票型证券投资基金募集的文件
　　（二）《银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同》
　　（三）《银河竞争优势成长股票型证券投资基金托管协议》
　　（四）法律意见书
　　（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
　　（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
　　（七）中国证监会规定的其他文件
　　以上第（一）至（五）及（七）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
　　银河基金管理有限公司
　　二○○八年三月二十五日
　　附件一
　　基金合同摘要
　　一、前言
　　（一）订立《银河竞争优势成长股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）的目的、依据和原则
　　1、订立本基金合同的目的
　　订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范银河竞争优势成长股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有人的合法权益。
　　2、订立本基金合同的依据
　　订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）和《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）及其他法律法规的有关规定。
　　3、订立本基金合同的原则
　　订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。
　　（二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关法律法规规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
　　（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人按照《基金法》、本基金合同及其他有关法律法规规定享有权利、承担义务。
　　二、基金管理人的权利与义务
　　(一)基金管理人的权利
　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利包括但不限于：
　　1、依法募集基金，办理基金备案手续；
　　2、依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产；
　　3、根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；
　　4、根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金管理费，收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合理费用以及法律法规规定的其他费用；
　　5、根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额；
　　6、在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；
　　7、根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有关法律法规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；
　　8、自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；
　　9、在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
　　10、在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券；
　　11、依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益分配方案；
　　12、按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其他证券所产生的权利；
　　13、在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；
　　14、依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；
　　15、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
　　16、选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率；
　　17、法律法规、基金合同规定的其他权利。
　　(二)基金管理人的义务
　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务包括但不限于：
　　1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
　　2、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
　　3、办理基金备案手续；
　　4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
　　5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资；
　　6、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
　　7、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
　　8、进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
　　9、依法接受基金托管人的监督；
　　10、编制中期和年度基金报告；
　　11、采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
　　12、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
　　13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
　　14、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；
　　15、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
　　16、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同及其他相关资料；
　　17、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
　　18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
　　19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
　　20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　　21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
　　22、法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他义务。
　　三、基金托管人的权利与义务
　　（一）基金托管人的权利
　　1、依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；
　　2、依照基金合同的约定获得基金托管费；
　　3、监督基金管理人对本基金的投资运作；
　　4、在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；
　　5、依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
　　6、法律法规、基金合同规定的其他权利。
　　（二）基金托管人的义务
　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务包括但不限于：
　　1、安全保管基金财产；
　　2、设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
　　3、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
　　4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
　　5、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；
　　6、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
　　7、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
　　8、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
　　9、保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；
　　10、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
　　11、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告的相关内容出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
　　12、建立并保存基金份额持有人名册；
　　13、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
　　14、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
　　15、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
　　16、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；
　　17、按照规定监督基金管理人的投资运作；
　　18、因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退任而免除；
　　19、基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；
　　20、法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他义务。
　　四、基金份额持有人的权利与义务
　　基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自取得依据《基金合同》募集的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为本《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
　　每份基金份额具有同等的合法权益。
　　（一）根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利包括但不限于：
　　1、分享基金财产收益；
　　2、参与分配清算后的剩余基金财产；
　　3、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
　　4、按照规定要求召开基金份额持有人大会；
　　5、出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
　　6、查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
　　7、监督基金管理人的投资运作；
　　8、对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
　　9、法律法规、基金合同规定的其他权利。
　　（二）基金份额持有人的义务
　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务包括但不限于：
　　1、遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
　　2、缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；
　　3、在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
　　4、不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合法利益的活动；
　　5、执行基金份额持有人大会的决议；
　　6、返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理人处获得的不当得利；
　　7、基金份额持有人应遵守基金托管人、基金管理人及其代理销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则；
　　8、法律法规及基金合同规定的其他义务。
　　五、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
　　(一) 本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人或其合法的代理人组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
　　(二)召开事由
　　1. 有以下情形之一时，应召开基金份额持有人大会：
　　（1）终止基金合同；
　　（2）转换基金运作方式；
　　（3）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；
　　（4）更换基金管理人、基金托管人；
　　（5）变更基金类别；
　　（6）变更基金投资目标、范围或策略；
　　（7）变更基金份额持有人大会程序；
　　（8）本基金与其他基金合并；
　　（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更基金合同等其他事项；
　　（10）法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
　　2. 有以下情形之一的，不需召开基金份额持有人大会：
　　（1）调低基金管理费率、基金托管费率；
　　（2）在法律法规和基金合同规定的范围内调低本基金的申购费率、赎回费率或变更收费方式；
　　（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
　　（4）对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
　　（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
　　（6）除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形。
　　(三)召集人和召集方式
　　1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。
　　2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
　　基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
　　3、代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
　　基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。
　　基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。
　　4、代表基金份额10%的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。
　　5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
　　6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
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